非法持多张他人银行卡,妨害信用卡管理被处刑

渭南政法网（通讯员 李少鹏 赵旭华）被告人朱某非法持有多张他人信用卡套现，并且在其明知从银行卡中所取现金是犯罪所得而予以提现、转移，华阴法院经审理认为被告人朱某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金10000元；犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金5000元。决定执行有期徒刑一年三个月，并处罚金15000元。

华阴法院经审理查明，2016年8月初，被告人朱某通过与上线（身份尚未查明）QQ聊天商定，由朱某持上线所给的银行卡取钱，上线以朱某所取现金，支付其6%的提成，上线向被告人朱某告知取钱有风险，可能会被银行扣押或被公安机关抓获的警告。后上线给被告人朱某邮寄了户名为樊某的中国工商银行储蓄卡、中国建设银行储蓄卡、中国农业银行储蓄卡、中国邮政储蓄银行卡各一张，户名为寇某的中国工商银行储蓄卡、中国建设银行储蓄卡、中国农业银行储蓄卡、中国邮政储蓄银行卡各一张。被告人朱某拿到上述银行卡，在接到上线指示后，持银行卡到ATM机上提取现金，并将部分现金存入上线指定的另外的银行账户。

2016年8月9日，被害人卫某在网上一个保证中奖的链接上注册了其姓名、电话，后一自称姓赵的男子给卫某打电话称购买双色球秘籍和光盘可以保证中奖，后卫某向姓赵的男子提供已被朱某持有的62155***********119工商银行卡,并分两次转账6100元，8月13日卫某再次转账4600元后才发现被骗。朱某明知所取现金系犯罪所得，接上线通知后，仍分次在ATM机上将现金取出。

2016年8月14日11时许，被告人朱某戴鸭舌帽、口罩，在华阴市工商银行ATM机取现金，因形迹可疑，被群众举报。民警赶赴现场，从被告人朱某身上当场查获上述八张银行卡和被告人朱某从户名为樊某、寇某银行卡中取出的人民币78600元。

案发后，被害人卫某从法院领回被骗款项10700元。

华阴法院认为，被告人朱某非法持有他人信用卡，数量较大，破坏金融管理秩序，其行为构成妨害信用卡管理罪；其在明知从银行卡中所取现金是犯罪所得而予以提现，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，遂做出上述判决。

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